孝庄秘史,椒盐,肝火旺-瓦村电影院-瓦伦西亚电影爱好者协会-影讯发布

频道:趣闻中心 日期: 浏览:255

  山东邹平一名企业主伙同企业财政人员选用相同的套路骗得了4家银行高达18630万元的告贷和承兑收据,不由让人质疑到底是骗子太高超仍是银行的风控体系有缝隙?

  工行等四家银行上圈套贷1.86亿元,本金丢失1.2亿元

  近来,汹涌新闻记者查阅裁判文书网发现,山东省滨州市中级人民法院对一同骗贷案进行了终审判定。上圈套的银行包含工商银行、东营银行、我国银行和齐商银行,上圈套告贷金额高达18630万元。

  2015年9月至2017年3月间,山东巨佳集团有限公司、山东巨佳胆碱有限公司的实践操控人公培星,组织董长坤、李涛、梁红涛、巩莎假造产品购销合同财政报表、审计陈述等告贷材料,以诈骗手法从我国工商银行股份有限公司邹平支行(工商银行邹平支行)、东营银行股份有限公司滨州邹平支行(东营银行邹平支行)、我国银行股份有限公司邹平支行(我国银行邹平支行)、齐商银行股份有限公司滨州邹平支行(齐商银行邹平支行)骗得银行告贷、收据承兑算计18630万元,形成银行本金丢失算计11952.4万元。

  详细来看,公培星等人从工商银行邹平支行骗得告贷7300万元,在处理告贷展期过程中,工商银行邹平支行扣划公司账户30万元、26万元,2017年9月至2018年2月,山东巨佳集团有限公司共归还该行告贷本金157.6万元,形成工商银行邹平支行丢失7086.4万元;从东营银行邹平支行骗得告贷3000万元,形成东营银行邹平支行丢失3000万元,2017年9月至2018年3月,山东巨佳胆碱有限公司共归还该行告贷本金92万元,利息38.05万元;从我国银行邹平支行骗得收据承兑4000万元,形成我国银行邹平支行丢失1958万元(我国银行邹平支行将其保证金2000万元及利息42万元用于归还上述收据承兑);从齐商银行邹平支行骗得告贷4330万元,后将承兑汇票保证金1332万元用于归还该行告贷,2018年2月28日、11月9日山东巨佳生物科技有限公司代山东巨佳集团有限公司归还齐商银行邹平黛溪支行承兑告贷2998万元及悉数利息。

  作案套路相同

  作案者是怎么骗得4家银行告贷和收据承兑的呢?

  从判定书发表的现实来看,他们的作案套路都是相同的,即在公培星组织下,董长坤、李涛、巩莎假造山东巨佳集团有限公司、山东巨佳胆碱有限公司与邹平某家纺有限公司棉纱、山东某谷物有限公司玉米芯购销合同及财政报表、审计陈述等告贷材料,经过公培星、付某或邹平某科技有限公司、山东巨佳集团有限公司、山东巨佳胆碱有限公司的设备典当担保,骗得银行告贷和承兑汇票。

  从作案者身份来看,公培星为山东巨佳集团等企业的实践操控人,其他四人则都是公培星旗下企业的员工。

  据判定书显现,此案的关键人物公培星,曾用名公培兴,本年65岁,出生于山东省邹平县,汉族,大专文化。他是山东巨佳集团有限公司、山东巨佳胆碱有限公司、山东益佳食物有限公司、邹平益佳进出口有限公司、山东益坤进出口有限公司、山东巨佳生物科技有限公司的实践操控人。因涉嫌犯骗得告贷、收据承兑罪于2017年10月4日被刑事拘留,同年11月10日被拘捕。

  董长坤为山东巨佳集团有限公司、山东巨佳胆碱有限公司原财政担任人;李涛为山东巨佳集团有限公司财政部担任人;梁红涛为山东巨佳集团有限公司、山东巨佳胆碱有限公司法定代表人;巩莎为山东巨佳集团有限公司财政部员工。

  从2015年9月24日到2016年5月9日,在公培星的组织下,董长坤、李涛、梁红涛、巩莎别离假造山东巨佳集团有限公司与邹平某家纺有限公司棉纱购销合同、山东某谷物有限公司玉米芯购销合同及财政报表、审计陈述等告贷材料,从工商银行邹平支行四次别离骗得告贷950万元、950万元、2000万元、2000万元,别离用于处理承兑汇票保证金、归还承兑汇票告贷、归还告贷、企业经营等。

  2016年3月16日和3月22日,四人又以相同的方法,从东营银行邹平支行两次骗得告贷1500万元、1500万元。只不过这次换了个“壳”,告贷方变成了山东巨佳胆碱有限公司。

  2016年5月26日,在公培星组织下,董长坤、李涛、巩莎,假造山东巨佳胆碱有限公司与山东某谷物工业有限公司玉米芯购销合同,在山东某玉米科技有限公司、公培星、张某3的担保及山东益佳食物有限公司不动产担保下,交纳2000万元保证金从我国银行邹平支行处理银行承兑汇票两张,每张金额2000万元,算计金额4000万元。

  2016年11月9日到2017年3月28日,四人又采纳了解的套路,假造文件,从齐商银行邹平支行别离骗得信用告贷1000万元、承兑汇票3330万元、

  除了涉嫌骗贷外,2016年6月,李涛为便利向银行提交告贷材料,在邹平县某皓泽文印社私刻邹平益坤进出口贸易有限公司公章、山东益坤进出口贸易有限公司公章及财政印章各一枚,并用在了向滨州乡村商业银行股份有限公司永馆路支行告贷提交的验资陈述及向山东邹平乡村商业银行股份有限公司告贷提交的购销合同中。

  不服一审判定上诉,终审尘埃落定

  2019年1月4日,博兴县人民法院对此案进行了一审判定。法院以为,被告单位山东巨佳集团有限公司、山东巨佳胆碱有限公司以诈骗手法获得银行告贷、收据承兑,到期不能归还,给银行形成特别重大丢失,被告人公培星作为以上两被告单位的实践操控人,系直接担任的主管人员,被告人董长坤、李涛、梁红涛、巩莎系其他直接职责人员,其行为均已构成骗得告贷、收据承兑罪。被告人李涛假造公司印章,其行为构成假造公司印章罪。

  一审的判定结果是,山东巨佳集团有限公司和山东巨佳胆碱有限公司均犯骗得告贷、收据承兑罪,各被判处分金人民币20万元。公培星犯骗得告贷、收据承兑罪,判处有期徒刑4年,并处分金人民币8万元。董长坤犯骗得告贷、收据承兑罪,判处有期徒刑1年6个月,缓刑2年,并处分金人民币3万元。李涛犯骗得告贷、收据承兑罪,判处有期徒刑1年3个月,并处分金人民币2万元;犯假造公司印章罪,判处拘役6个月,并处分金人民币1万元。数罪并罚,决议履行有期徒刑1年3个月,缓刑2年,并处分金人民币3万元。梁红涛犯骗得告贷、收据承兑罪,判处有期徒刑1年5个月,缓刑2年,并处分金人民币2万元。巩莎犯骗得告贷、收据承兑罪,免予刑事处分。董、李、梁三人的罚金已交纳。

  后原审被告人公培星不服,提出上诉。

  2019年4月12日,山东省滨州市中级人民法院对此案做出终审判定。

  在判定书中,法院写到,四人从工商银行邹平支行、东营银行邹平支行、我国银行邹平支行、齐商银行邹平支行骗得银行告贷11300万元,骗得承兑收据票面金额7330万元、交纳保证金3332万元,算计骗得告贷、收据承兑15298万元,至一审判定前算计归还3345.6万元,形成银行本金丢失算计11952.4万元。

  法院查明,涉案齐商银行邹平支行告贷、收据承兑,2018年2月28日山东巨佳生物科技有限公司代山东巨佳集团有限公司归还齐商银行邹平黛溪支行收据承公司归还齐商银行邹平黛溪支行收据承兑1998万元;2018年11月9日邹平巨佳胆碱有限公司代山东巨佳集团有限公司归还齐商银行邹平黛溪支行告贷1000万元;涉案利息已悉数结清。

(职责编辑:DF118)

郑重声明:东方财富网发布此信息的意图在于传达更多信息,与本站态度无关。